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JWP基金投资也会有亏损的风险吗?

2022-07-22

JWP基金投资也会有亏损的风险吗?

1:JWP基金是一个标准化的金融产品,赎回流程是很清晰明确的:

在3.5年到期前的一个月,投资人提出赎回,提交赎回申请表;

在3.5年到期之后的30天内,基金按照当时净值将本金和超额收益电汇给主申请人原认购账户。

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2:根据最近赎回日可能提出赎回的投资人数量,基金管理人选择合适的标的进行出售;由于基金标的多元化,所以完全可以根据当时的市场情况选择合适的标的进行出售。

3:JWP基金的实力:从2018年9月基金成功发行至今,近百位投资人都己经完成了认购并获批居留身份,总体量也超过了 7200万欧元。同时,爱尔兰JWP ICAV基金的首个符合移民局标准的标的物己于2019年10月正式落地,第二座成熟养老院标的也将于2020年3月完成收购,目前JWP基金 旗下己经收购完成共10家养老院。使得该基金成为了市场上项目规模增长最稳 定、获批人数最多的标准化基金产品。

4:基金标的的投资策略稳健

a.首选养老院:成熟物业、有稳定良好经营历史 规避新建风险

b.中小型标的:一千万欧元以内标的分散风险、增强流动性

c.有扩建潜力:原有基础上10%左右扩建增加经营和退出收益

d.盈利能力强:EBITDA Margin一般不低于15%确保投资收益率

e.不使用杠杆:无资产抵押保障投资者为第一顺位还款人

5:基金产品的架构

选择基金投资的意义就是将资产交给更专业的人来管理。

①爱尔兰JWP ICAV 是由爱尔兰当地规模最大、时间最久的DMS进行运营管理,DMS目前运作着 全球3300多亿美元的资金,服务于JP摩根、花旗银行、UBS等大型金融服 务机构,经验丰富;

②同时,基金的架构拥有天然的优势,每一笔钱进出基金,都有严格的规定和流程,有专门的存托机构来负责监管。爱尔兰JWP ICAV 的存托机构SEI也是瑞士信贷银行,巴黎银行,美亚保险等大型金融机构的 资金存托机构,资金在SEI这里托管是不用担心会有被挪用的风险,而且投资可以通过在SEI平台上的JWP基金个人账户能了解到基金真实有效的运营 情况;

③与此同时爱尔兰JWP ICAV的投资行为直接由爱尔兰中央银行监管, 每月向爱尔兰中央银行提交运营报告、净值报告等,而爱尔兰中央银行是在 爱尔兰未加入欧元区之前发行爱尔兰货币的银行,是爱尔兰最高监管机构, 因此能够保证基金合法合规的投资行为。各个机构各司其职为这支基金保驾 护航。

6:基金的净值

JWP基金作为规范的基金产品,会在投资人完成认购后,通过邮件的方式,告知投资人他登陆JWP基金网站的账号及密码,投资人可随时查看基金的相关信息或报告

7:爱尔兰的整体基金市场环境

爱尔兰是全球第三大,欧洲第二大基金注册中心(第一美国,第二卢森堡);全球40%的对冲基金注册地;也是欧洲首个提供基金投资监管框架的司法管辖区(包括对冲基金UCITS、另类投资基金AIF、交易所交易基金ETF等)。

所以说爱尔兰的基金市场是非常成熟的,无论是法律体系还是监管体系都非常完善。

8:有些客户感知到了国内私募基金市场的混乱也很担心; 但是咱们需要知道的是首先,基金所在的市场是不一样的。JWP基金是在爱尔兰设立的,监管与投资都是在爱尔兰市场;爱尔兰的基金市场是非常成熟,无论是法律体系还是监管体系都非常完善。所以不可能像中国基金市场一样,出现很多由于市场不成熟,监管体系不严格,法律体系不完善导致的基金行业不稳定性风险。

中国的《基金法》在2015年才正式施行。而爱尔兰的基金监管体系建立于1987年,是欧盟基金投资发展最早的国家,也是欧洲基金监管体系最严格最规范的国家。

9:另外客户也可以去爱尔兰中行银行查询这支基金的备案。

http://registers.centralbank.ie/FundRegisterDataPage.aspx?fundReferenceNu mber=C167067&register=50

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